Trên thị trường tài chính quốc tế, quỹ đầu tư là một trong những hình thức đầu tư phố biến nhất hiện nay. Tuy nhiên, quỹ đầu tư vẫn còn khá mới mẻ tại thị trường Việt Nam. Nếu nhà đầu tư còn thiếu nhiều yếu tố (nguồn lực, kiến thức tài chính, thời gian, kinh nghiệm,...) thì việc tham gia vào các quỹ này là phương pháp hỗ trợ tăng trưởng nguồn thu tốt và an toàn nhất. Vậy quỹ đầu tư là gì? Có nên làm việc với quỹ đầu tư để mở rộng kinh doanh không? Mời bạn tìm hiểu thêm thông tin với bài viết sau đây từ Jenfi.

1. Quỹ đầu tư là gì? 

1.1 Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư hay còn được biết đến với tên gọi là Quỹ đại chúng hay Quỹ tương hỗ. Đây là một hình thức kêu gọi, huy động vốn từ các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư cùng góp vốn chung để đầu tư sau đó hưởng lợi từ nguồn vốn đó, tương ứng với số vốn góp của mình. Quỹ đầu tư được điều hành thông qua công ty quản lý quỹ. Một công ty có thể quản lý đồng thời nhiều quỹ đầu tư khác nhau.

Công ty có đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính. Họ sẽ chịu trách nhiệm đầu tư để mang về lợi nhuận cho quỹ. Quỹ đầu tư được cơ quan chức năng có thẩm quyền ( Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và ngân hàng giám sát độc lập) giám sát chặt chẽ.

Quỹ đầu tư có danh mục rất đối đa dạng như: Cổ phiếu, chứng khoán, trái phiếu, tiền tệ, bất động sản,...

Hiểu một cách đơn giản hơn, với quỹ đầu tư, nhà đầu tư sẽ không phải tự mình đầu tư. Thay vào đó, bạn cấp vốn của mình cho một nhóm chuyên gia và trả chi phí cho họ. Họ sẽ giúp bạn phân bổ nguồn tiền và ra các quyết định đầu tư để thu về lợi nhuận. 

1.2 Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư 

Thông thường, các Quỹ đầu tư hoạt động chủ yếu theo 3 bước chính như sau đây:

• Bước 1: Huy động vốn: Công ty phát hành chứng chỉ quỹ ra ngoài thị trường. Nhà đầu tư xác nhận tham gia bằng cách mua chứng chỉ quỹ. 

• Bước 2: Đầu tư: Công ty quản lý quỹ hoạt động đầu tư từ nguồn vốn quỹ huy động được
• Bước 3: Công ty định giá, công bố thông tin phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ

2. Tiêu chí để lựa chọn được quỹ đầu tư tốt

Để có thể đầu tư vào Quỹ đầu tư một cách an toàn, mang lại hiệu quả như kỳ vọng thì nhà đầu tư cần nắm được một số tiêu chí sau đây:

• Lựa chọn công ty quản lý Quỹ uy tín: Mức độ rủi ro của đầu tư Quỹ phụ thuộc phần lớn vào công ty quản lý. Công ty quản lý Quỹ có năng lực tốt sẽ mang lại cơ hội đầu tư sinh lời hiệu quả. Xem xét các yếu tố trước khi lựa chọn công ty quản lý quỹ như: Vốn đầu tư, báo cáo tài chính,...

• Lựa chọn những quỹ uy tín, có đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm. Quỹ đang hoạt động tốt và có lợi nhuận ổn định.
• Quỹ đầu tư có thông tin rõ ràng. Các thông tin liên quan đến quỹ được công khai đầy đủ
• Quỹ đầu tư nhận có được sự tin tưởng của những nhà đầu tư chuyên nghiệp và nổi tiếng trong ngành.

 3. Các loại quỹ đầu tư phổ biến nhất hiện nay

Các quỹ đầu tư tại Việt Nam hiện nay được chia thành 6 loại phổ biến như sau đây:

3.1 Phân loại dựa vào phương thức huy động vốn

Quỹ đóng: Chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi tiến hành huy động vốn và quỹ sẽ không mua lại cổ phiếu hay chứng chỉ khi nhà đầu tư có nhu cầu bán lại. Do chỉ được phát hành một lần duy nhất nên loại quỹ này được đánh giá có tính ổn định và thanh khoản cao. Số lượng chứng chỉ quỹ đa phần sẽ cố định và không phát sinh giao dịch mua bán.

Quỹ mở: Quỹ có thời gian hoạt động vô thời hạn. Không có giới hạn về thời gian hay thành phần cho người tham gia. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ nếu cần. Quỹ mở có tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn quỹ đóng 

3.2 Phân loại theo loại hình nguồn vốn huy động

Quỹ công chúng (hay còn gọi là Quỹ đầu tư tập thể): Quỹ huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi ra công chúng. 

Quỹ thành viên (Quỹ đầu tư cá nhân): Quỹ chỉ phát hành dành cho các thành viên riêng lẻ của một nhóm hoặc các tổ chức nhất định. 

• Phân loại dựa vào hoạt động và cơ cấu của quỹ

Quỹ dạng công ty: Quỹ có pháp nhân là một công ty được hình thành theo quy định của pháp luật.

Quỹ dạng hợp đồng: Một công ty sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác. Hình thức này có thể xem là một dạng quỹ tín thác đầu tư.

4. Những ưu nhược điểm của Quỹ đầu tư

4.1 Quỹ đầu tư có ưu điểm gì?

• Mang lại nguồn thu nhập thụ động cho nhà đầu tư: Khi có nguồn tiền nhàn rỗi, tham gia vào các quỹ đầu tư sẽ giúp bạn tối ưu lợi nhuận với tỷ lệ tương đối tốt. Theo công bố của quỹ VESAF vào tháng 12 năm 2021, tỷ lệ lợi nhuận cao nhất mà quỹ đầu tư mang lại có thể lên tới 70%/năm
• Mức rủi ro thấp: Lựa chọn quỹ đầu tư, nhà đầu tư sẽ có cả một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sử dụng nguồn vốn của mình. Trong trường hợp xấu nhất về biến động thị trường, các chuyên gia sẽ có cách đánh giá và có những lựa chọn giao dịch phù hợp. Hạn chế tối đa những rủi ro. Điều mà nếu tự đầu tư mà không có kiến thức, hầu hết các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt.

• Tạo cơ hội cho những nhà đầu tư ít vốn và không có kinh nghiệm: Quỹ đầu tư quy tụ được cả nguồn nhân lực vững vàng và nguồn vốn lớn. Đây là lựa chọn tuyệt vời cho những nhà đầu tư cá nhân có ít vốn và đang thiếu kinh nghiệm.

• Tạo cơ hội tham gia vào nhiều loại hình sản phẩm đầu tư đa dạng như trái phiếu, cổ phiếu và quỹ hoán đổi danh mục
• Tính thanh khoản cao: Nếu như đầu tư bất động, vàng, nhà đất phải đòi hỏi vốn lớn và thời gian thu hồi lâu. Thì việc đầu tư vào các quỹ có tính thanh khoản cao hơn rất nhiều. Nhà đầu tư được nhận số tiền trong thời gian ngắn, thậm chí ngay lập tức tuỳ vào quy định của từng công ty quản lý

4.2 Nhược điểm của quỹ đầu tư là gì?

• Không được quyền quyết định danh mục đầu tư: Khi đầu tư vào quỹ, quyền quyết định này sẽ thuộc về các chuyên gia và công ty quản lý quỹ. Nếu nhà đầu tư cảm thấy không hài lòng với những quyết định đầu tư của công ty quản lý cũng không thể tác động vào.
• Các chi phí liên quan: Loại hình đầu tư này có thể sẽ khiến bạn tốn nhiều tiền hơn cho các loại thuế, phí so với tự đầu tư. Những khoản chi phí phát sinh như: Phí cho công ty quản lý quỹ, phí mua bán chứng chỉ quỹ, phí quản lý quỹ, phí giám sát,...

5. Quỹ đầu tư có vai trò gì trên thị trường kinh tế tài chính

Quỹ đầu tư ra đời là giải pháp không chỉ cho nhà đầu tư kiếm lời mà còn là chiếm vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của thị trường kinh tế.

5.1 Vai trò với nhà đầu tư

• Quỹ đầu tư tài chính là giải pháp cho các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm có cơ hội đầu tư để kiếm tiền thụ động từ cổ phiếu, trái phiếu,...
• Tạo ra một kênh đầu tư an toàn, đáng tin cậy bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và được giám sát bởi những cơ quan chức năng có thẩm quyền.
• Quỹ đầu tư tập hợp nguồn vốn, đưa dòng tiền vào những sàn đầu tư cao cấp mà nếu đầu tư cá nhân sẽ khó thực hiện được. Đầu tư trên các sàn đầu tư cao cấp sẽ được đảm bảo các tiêu chuẩn về lợi nhuận, tính an toàn.

5.2 Vai trò đối với tổng thể thị trường chứng khoán:

• Thu hút nhà đầu tư. Từ đó sẽ huy động được nguồn vốn đầu tư lớn và ổn định vào thị trường chứng khoán, vàng, bất động sản… Thúc đẩy thị trường phát triển và tăng tính thanh khoản.
• Thu hút các nhà đầu tư nước ngoài lớn vào các quỹ tại Việt Nam với những quỹ đầu tư chuyên nghiệp. Tăng nguồn vốn đầu tư ngoại hối lớn và tập trung thúc đẩy nền kinh tế phát triển.

6. Có nên làm việc với quỹ đầu tư để mở rộng công việc kinh doanh? 

Nếu bạn muốn kiếm thêm thu nhập từ khoản tiền nhàn rỗi thì việc đầu tư là hành động đúng đắn. Đầu tư vào những Quỹ đầu tư hiện nay vẫn được các chuyên gia tài chính đánh giá cao về những lợi ích mang lại. Đây chắc chắn sẽ là sự lựa chọn sáng giá nếu bạn đang có nhu cầu kiếm thêm thu nhập mở rộng công việc kinh doanh. 

Tuy nhiên để đầu tư hiệu quả với Quỹ đầu phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố. Trước khi quyết định, cần cân nhắc kỹ các yếu tố dưới đây.

6.1 Xác định tài chính cá nhân

Xác định được tài cá nhân là bước đầu tiên để đầu tư hiệu quả. Không nên tham gia quỹ đầu tư nếu đang phải thanh toán những khoản nợ. Bởi nếu có rủi ro xảy ra, bạn sẽ không đủ kinh phí để trang trải nợ nần. 

6.2 Thời gian cần xoay vòng vốn

Thông thường, đầu tư trong khoảng thời gian dài mới có thể mang lại lợi nhuận cao. Nếu đang có ý định đầu tư, bạn nên có sẵn một khoản tiền dự phòng để tránh việc dở dang trong đầu tư. Đảm bảo khả năng xoay vòng vốn linh hoạt.

6.3 Xác định rủi ro

Mặc dù mức độ rủi ro của Quỹ đầu tư hạn chế do được quản lý bởi các chuyên gia. Tuy nhiên, vẫn cần xác định những rủi ro bất lợi. Nhà đầu tư cần phải xác định thật kỹ về công ty quản lý và loại Quỹ đầu tư trước khi quyết định đầu tư.

Những nội dung trên đã chứng minh được vai trò tích cực của quỹ đầu tư. Là kênh đầu tư mang đến rất nhiều lợi ích tích cực. Giúp bạn hạn chế tối đã được những rủi ro thị trường và mang lại lợi nhuận một cách tối ưu nhất.