Mutual fund (quỹ tương hỗ) đang trở nên phổ biến hơn trong những năm gần đây. Theo các nhà phân tích, đây là ngành dự kiến ​​sẽ đạt mức tăng trưởng lên đến 26,8 nghìn USD vào năm 2025. Hãy cùng Jenfi tìm hiểu mutual fund là gì và những lợi ích khi đầu tư vào quỹ này, cũng như những hạn chế so với việc đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán truyền thống.

Mutual fund là gì?

Mutual fund còn được gọi là quỹ tương hỗ, là một dạng trung gian tài chính. Trong đó, quỹ tương hỗ huy động vốn từ công chúng bằng cách phát hành cổ phiếu hoặc các loại chứng khoán khác và được quản lý chung bởi một tổ chức tài chính chuyên nghiệp. Sau đó, quỹ sử dụng số tiền này để đầu tư vào các công cụ tài chính trên thị trường chứng khoán hoặc thị trường tiền tệ. Sau khi trừ đi các chi phí hoạt động, lợi nhuận thu được sẽ được phân chia cho các nhà đầu tư.

Phân loại mutual fund

Trên thị trường, có nhiều loại quỹ tương hỗ tương ứng với các loại chứng khoán mà quỹ đó đầu tư vào, bao gồm các loại quỹ phổ biến sau:

• Quỹ chỉ số (Index Fund): Đây là loại quỹ mà khi tham gia vào, người đầu tư sẽ bỏ ra chi phí thấp hơn và không cần phân tích hay tham vấn nhiều. Index Fund sẽ mua cổ phiếu tương ứng với một chỉ số thị trường lớn như các công ty sở hữu vốn trung bình. Quỹ này có mức độ rủi ro cao hơn nhưng lợi nhuận thu về nhiều hơn so với các loại quỹ khác.
• Quỹ tương hỗ thu nhập cố định (Fixed Income): Đây là loại quỹ đầu tư vào các hạng mục có lãi suất cố định như trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Lợi nhuận thu được từ các hạng mục này là lãi suất cố định.

Ngoài ra, còn có nhiều loại mutual fund khác như:

• Quỹ ngành (Sector Funds): Quỹ đầu tư vào một ngành kinh tế cụ thể, tập trung vào các công ty trong ngành đó.
• Quỹ thị trường tiền tệ (Money Market Funds): Quỹ đầu tư vào các công cụ tiền tệ có mức rủi ro thấp như giấy tờ kỹ thuật mà ngân hàng phát hành.
• Quỹ cổ phần (Equity Funds): Quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty.
• Quỹ cân bằng (Balanced Funds): Quỹ kết hợp đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu để tạo sự cân đối giữa lợi nhuận và mức rủi ro.

Việc có nhiều loại quỹ tương hỗ với các dự án đầu tư khác nhau giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư và dễ dàng tiếp cận với nhiều dự án tiềm năng hơn.

>> Xem thêm: Các quỹ đầu tư tại Việt Nam

Ưu nhược điểm khi chọn quỹ tương hỗ để đầu tư

Ưu điểm

Các phong cách đầu tư trong quỹ tương hỗ có ưu điểm và nhược điểm riêng. Dưới đây là một số lợi ích của việc đầu tư vào mutual fund:

• Đầu tư không cần kinh nghiệm: Một ưu điểm của quỹ tương hỗ là mọi người có thể tham gia đầu tư mà không cần có kinh nghiệm đầu tư trước đó. Chỉ cần đầu tư vốn và chọn các khoản chi phí phù hợp, công việc còn lại sẽ được nhà quản lý và nhà nghiên cứu đảm nhiệm, giúp bạn tìm kiếm lợi nhuận.
• Đa dạng hóa danh mục: Đa dạng hóa danh mục là một nguyên tắc quan trọng trong đầu tư, và quỹ tương hỗ giúp mọi người thực hiện điều này. Bằng cách phân bổ nguồn vốn hợp lý vào nhiều tài sản và ngành nghề khác nhau, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro và hạn chế khả năng thua lỗ.
• Hình thức đầu tư an toàn: Một ưu điểm của quỹ tương hỗ là mang lại hình thức đầu tư an toàn cho nhà đầu tư. Người đầu tư không cần phải hiểu sâu về thị trường hoặc thực hiện nghiên cứu phức tạp. Thay vào đó, họ có thể tin tưởng vào những nhà cố vấn của quỹ để đảm bảo an toàn và sinh lời từ đầu tư của mình.

Nhược điểm

Tuy nhiên, đầu tư vào quỹ tương hỗ cũng mang lại một số nhược điểm:

• Chi phí quản lý cao: Một số quỹ được quản lý với chi phí cao. Mặc dù có nhà quản lý chuyên nghiệp và nhóm nghiên cứu tích cực quản lý quỹ, chi phí quỹ (tỷ lệ phí quản lý) có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận dài hạn.
• Không sở hữu cổ phiếu riêng lẻ: Khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn mua cổ phiếu trong quỹ thay vì sở hữu cổ phiếu riêng lẻ trong danh mục đầu tư. Điều này đồng nghĩa với việc bạn không có quyền biểu quyết và không sở hữu trực tiếp bất kỳ tài sản nào trong quỹ.
• Quá nhiều lựa chọn có thể gây khó khăn: Với nhiều nhà đầu tư, việc có quá nhiều lựa chọn quỹ tương hỗ khác nhau có thể gây khó khăn. Việc nghiên cứu bảng dữ liệu, chi phí và hiệu suất lịch sử của mỗi quỹ tương hỗ có thể làm cho quá trình đầu tư trở nên phức tạp, đặc biệt khi có hàng nghìn quỹ tương hỗ hiện có.

Tổng kết

Hy vọng những thông tin về mutual fund là gì, phân loại, ưu nhược điểm khi đầu tư vào mutual fund sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quát về hình thức đầu tư này và lựa chọn cho bản thân hướng đi phù hợp. Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài chính, mutual fund tiếp tục là một công cụ hấp dẫn và quan trọng cho các nhà đầu tư trong việc đạt được mục tiêu tài chính của mình. Đừng quên theo dõi website của Jenfi để cập nhật các thông tin hữu ích khác về tài chính.

Phát triển kinh doanh cùng Jenfi

Doanh nghiệp nào đang có nhu cầu mở rộng kinh doanh và cần hỗ trợ tài chính, hãy nhanh chóng đăng ký huy động vốn tăng trưởng với chúng tôi. Jenfi Capital có khả năng cung cấp cho các doanh nghiệp với khoản vay lên đến 10 tỷ VND. Chúng tôi đảm bảo trình đăng ký vay đơn giản, không cần tài sản thế chấp và các bạn sẽ nhanh chóng nhận được tiền khi thực sự cần thiết.

Để tìm hiểu thông tin chi tiết, các bạn hãy đặt lịch tư vấn tại đây hoặc đăng ký trực tuyến tại đây!