Đầu tư vào Hedge Fund là hình thức được rất nhiều nhà đầu tư nhắm đến khi thị trường gặp biến động. Vậy Hedge Fund là gì? Đặc điểm của loại hình này ra sao? Có nên đầu tư vào Hedge Fund? Bài viết sau đây của Jenfi sẽ giải đáp những câu hỏi trên, giúp bạn hiểu rõ hơn về loại hình đầu tư này. Cùng tìm hiểu chi tiết!

Khái niệm Hedge Fund là gì?

Trước khi bắt đầu tham gia đầu tư, bạn cần hiểu rõ khái niệm hedge fund là gì. Hedge Fund trong tiếng Việt có nghĩa là quỹ phòng hộ hay còn được gọi là quỹ phòng ngừa rủi ro hoặc quỹ đối xung. Đây là một khoản đầu tư được tạo ra nhằm mục đích bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư, tạo ra những nguồn lợi nhuận tích cực ngay cả khi thị trường gặp nhiều biến động khôn lường.

Tên gọi “quỹ phòng hộ”  xuất phát từ cách thức các nhà quản lý quỹ sử dụng để thực hiện các kỹ thuật giao dịch. Họ có thể chủ động lựa chọn hình thức đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn để bảo bảo vệ nguồn vốn khi thị trường có biến động và thu được lợi nhuận tích cực. Hai hình thức đầu tư như sau:

-        Đầu tư dài hạn: Trường hợp nếu nhà quản lý có khả năng dự đoán thị trường có xu hướng tăng giá

-        Đầu tư ngắn hạn (lướt sóng): Trường hợp nếu nhà quản lý có khả năng dự đoán thị trường có xu hướng đi xuống

Như vậy, dù thị trường chứng khoán có biến đổi, tăng lên hay giảm đi thì các quỹ phòng hộ (Hedge Fund) đều không bị ảnh hưởng và vẫn có thể duy trì tạo được lợi nhuận cho nhà đầu tư.

>>> Đọc thêm: Các quỹ đầu tư tại Việt Nam

Đặc điểm của Hedge Fund là gì?

Chỉ những nhà đầu tư sở hữu đủ điều kiện mới được tham gia

Điều kiện để các nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư hedge fund là gì? Các nhà đầu tư phải đáp ứng đầy đủ một số điều kiện nhất định như: giá trị tài sản ròng phải lớn hơn 1 triệu USD hoặc thu nhập bình quân hàng năm phải lớn hơn 200.000 USD trong vòng 2 năm trở lại. Điều này chứng tỏ những nhà đầu tư vào hedge fund thường là những người giàu có hoặc nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Khả năng đa dạng hóa các nguồn đầu tư cao

Nếu các loại quỹ hỗ trợ thông thường chỉ cho phép đầu tư vào một loại cổ phiếu hoặc trái phiếu thì quỹ phòng hộ (Hedge Fund) lại có danh mục đầu tư rất phong phú. Bạn có thể đầu tư bằng bất cứ thứ gì, chẳng hạn như: tiền tệ, bất động sản, chứng khoán phái sinh, cổ phiếu hoặc các tài sản thay thế khác có giá trị.

Sử dụng kỹ thuật đòn bẩy tài chính

Bên cạnh các nguồn đầu tư, các quỹ phòng hộ cũng sử dụng đòn bẩy tài chính để thu được nguồn lợi nhuận tối đa. Tuy nhiên, biện pháp này cũng sẽ đem lại rủi ro lớn hơn, cụ thể là dẫn đến suy thoái kinh tế.

>>> Đọc thêm: Đòn bẩy tài chính

Cấu trúc chi phí (2&20)

Giống như các quỹ đầu tư khác, quỹ phòng hộ (Hedge Fund) cũng tính phí quản lý tài sản là 2%. Ngoài ra quỹ này cũng thêm 20% chi phí hiệu quả cho khoản lợi nhuận được tạo ra.

Ưu điểm và nhược điểm của Hedge Fund là gì?

Trước khi quyết định tham gia vào bất kỹ quỹ đầu tư nào, bạn cũng cần phải xem xét lợi ích và rủi ro mà loại hình quỹ đó mang lại. Để giúp bạn có thể dễ dàng cân nhắc, Jenfi sẽ chỉ ra những ưu và nhược điểm của khi Hedge Fund là gì.

Ưu điểm của Hedge Fund

-        Khả năng tạo ra lợi nhuận cao: Không chỉ bảo vệ được nguồn vốn, quỹ phòng hộ còn có khả năng tạo ra lợi nhuận cao vượt kỳ vọng của nhà đầu tư dù trong bối cảnh thị trường có sự biến đổi.

-        Cân bằng các danh mục đầu tư: danh mục đầu tư đa dạng có thể làm giảm rủi ro biến động danh mục tổng thể và tăng lợi nhuận.

-        Đảm bảo độ tin cậy: các nhà đầu tư, quản lý quỹ phòng hộ đều là những chuyên gia tài chính chuyên nghiệp, tài năng và giàu có nên tạo độ tin cậy rất lớn.

Nhược điểm của Hedge Fund

-        Tính thanh khoản thấp: So với các quỹ hỗ tương, quỹ phòng hỗ có tính thanh khoản khá thấp. Nhà đầu tư khi tham gia Hedge Fund phải để tiền trong quỹ một thời gian tương đối dài, thường là 1 năm trở lên.

-        Rủi ro cao: quỹ phòng hộ thường sử dụng đòn bẩy tài chính để tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu không may đầu tư thua lỗ, bạn sẽ phải chịu thêm phần lãi suất của đòn bẩy tài chính.  

Với những ưu điểm và nhược điểm của Hedge Fund (quỹ phòng hộ) mang lại, hy vọng rằng bạn sẽ biết cách cân nhắc để đưa ra quyết định đầu tư phù hợp cho riêng minh.

Tổng kết:

Như vậy, bài viết trên đã giúp bạn hiểu rõ hơn Hedge Fund là gì, đặc điểm và lợi ích cũng như rủi ro khi tham gia vào loại hình quỹ đầu tư này. Jenfi hy vọng rằng bạn sẽ biết cách lựa chọn đầu tư quỹ Hedge Fund hiệu quả, thu được nhiều lợi nhuận và hạn chế rủi ro.

Phát triển kinh doanh cùng Jenfi!

Bạn đang mong muốn có nguồn vốn lớn để đầu tư sinh lời hay mở rộng kinh doanh cho doanh nghiệp của mình? Hãy đăng ký huy động vốn tăng trưởng với chúng tôi! Jenfi Capital có thể cung cấp cho doanh nghiệp của bạn khoản vay lên đến 10 tỷ VND mà không yêu cầu tài sản thế chấp. Quy trình đăng ký vay rất đơn giản và dễ hiểu, giúp các công ty khởi nghiệp nhanh chóng nhận được tiền khi thực sự cần thiết.

Để được tư vấn cụ thể cho trường hợp của cá nhân hay doanh nghiệp, bạn có thể đặt lịch tư vấn tại đây hoặc đăng ký trực tuyến tại đây!